お仕事図鑑@File#012【ファイナンシャルプランナー】になるには? 独立開業!成功・失敗ストーリー|渡辺公一郎

お仕事図鑑@File:012
【ファイナンシャルプランナー】になるには?
独立開業!成功・失敗ストーリー
渡辺公一郎

 


Q1【ファイナンシャルプランナー】のお仕事内容は?


A.

独立してから、個々の専門家とチームを組んで法人格として仕事をしております。主に資産家・経営者向け 金融全般のコンサルティングをしています。民事信託、オペレーティングリース、キャプティブ保険、生命保険、損害保険、不動産(日本・ハワイ)、運用 の専門家チームがワンストップでソリューションを提供します。

 


Q2【ファイナンシャルプランナー】として独立するまでは?


A.

外資系生命保険会社で2003年〜2014年の11年営業職をしており、その時から相続分野を勉強をしていました。外資系生命保険での仕事は、その外資系保険の商品しか提供する事が出来ず、実際多方面の方から保険以外のご相談も多く受けるようになってきており、ちょうどそのタイミングで先に独立されていた先輩に「一緒にやってみないか」とお声をかけて頂き、独立する事になりました。

 


Q3【ファイナンシャルプランナー】(独立する為)の情報収集はどうやって?


A.

実際に独立された先輩方に直接お話しを聞いたりして情報収集しました。

 


Q4【ファイナンシャルプランナー】になる為の開業資金は?


A.

仕入れがなく、オフィスや自分の報酬だけのため、私の場合は資本金(500万)程度でスタートしました。ただ一概に500万無ければスタート出来ないと言う事ではないので、

  • パソコン
  • スーツ
  • 名刺やHPのツール
  • オフィス(所在身元の証明として)

などで100万円程度からでもスタート出来ると思います。

 


Q5【ファイナンシャルプランナー】仕事場の環境は?


A.

老舗FP法人&税理士法人とのグループ化により丸ビルでの活動が可能となりました。社内にはCFP(FPの最高資格)をはじめ高度な知識を持った人材が多く、多くのことが解決できるため、とても助かっています。またエリアの環境としては、皇居も近く散歩には最適です。(仕事で行き詰まった時など)またランチではあえて足を使いリーズナブルなお店を探したりなどもしています(笑)

 


Q6【ファイナンシャルプランナー】になってからのPR&宣伝方法は?


A.

お客様や関係機関からのご紹介が全てであり、お金を使っての広告は今までしたことがありません。またセミナーなどでのスピーカー等もさせて頂いておりますので、そういった意味では良いPRになっているかと思います。

 


Q7【ファイナンシャルプランナー】になって失敗した事や大変だった事は?


A.

独立当初は、チーム内の社員による費消が発覚。他にも外国人を雇ったものの働かない人間で、退職してもらうまでの労力が大きかったことです。

 


Q8【ファイナンシャルプランナー】1番のこだわりとやりがいは?


A.

お客様の大切な資産についてのご相談が多いため、「知識は礼儀」という考えをモットーに常に税法や相続法の改正、取り扱う金融商品の勉強をしています。そしてそれらの知識を活かし最終的にお客様に喜んで頂ける事がやりがいです。

 


Q9【ファイナンシャルプランナー】初仕事の事&独立初年度の売上は?


A.

初仕事は、本来保険関係で独立した場合、お客様とは縁が切れてしまう事が一般的なのですが、嬉しい事に前職のお客様から別のお客様をご紹介して頂き生命保険へご加入頂きました。初年度はほぼ生命保険のご契約であり、売上としては1,000万円程でした。

 


Q10【ファイナンシャルプランナー】としてこれからの目標は?


A.

現在、北海道、大阪、鹿児島での商談が広がりつつありますが、この3拠点で税理士や弁護士との協業により弊社のビジネスモデルを浸透させることです。そしてさらなる人員拡大を目標にしています。

 


メッセージ:【ファイナンシャルプランナー】を目指す方へ


ファイナンシャルプランナーという職業がようやく脚光を浴び始めており、銀行をはじめとした金融機関で人材獲得が盛んに行われています。正確で豊富な知識を持って、単に商品を売るのではなく、お客様に寄り添ったFPとして強い信頼関係を構築する事を目指して頂ければと思います。結果として多くの金融商品を購入して頂けます。

 

[DATA]
社名:株式会社ノースアイランドマネジメント
名前:渡辺公一郎
職業:ファイナンシャルプランナー
職歴キャリア年数:16年
独立開業年と当時年齢:2014年(H26) 5月より /(当時44歳)
独立歴:6年目(2019年現在)
HP:https://www.knowsi-land.co.jp/service/knows-i-land-management/?cate=professional
住所:東京都千代田区丸の内2-4-1丸ビル10F

 


編集後記@カトリより


今回はファイナンシャルプランナーの渡辺さんにインタビューをお聞きしました。渡辺さんは保険商品と言う難しい取り扱いにも関わらず、クライアントに対しとても丁寧に分かりやすく説明してくれるのでとても安心感があります。人柄も素晴らしい。いつも清潔感あるスーツ姿。書類がたくさん詰まった大きなカバン。袖口から覗くカッコいい時計。優しい笑顔。インタビューをさせて頂いた丸ビルの一等地の高層階オフィス。そんな男なら誰もが憧れる条件を兼ね備えた渡辺さん。これからも背中、しっかり見させて頂きます。


<Q.おまけ>インタビュアー:「カトリ」を1言で説明するとしたらどんな人?


A.

  • ギャップのある人
  • レスポンスが早い
  • 気遣いが出来る人

です。

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お仕事図鑑@独立開業インタビュー】は毎週水曜更新予定です。お楽しみに!