【ジュニアNISA】合計毎月1.5万積立 運用実績《月間/値動》結果

編集更新日:2019年9月25日

ジュニアNISA始めました。


子供が2人おり、若いうちから少しでもお金の運用を身近に感じてもらいたいと思い、ジュニアNISAを始め運用しています。自分自身も現在 投資信託で毎月3万を積み立てをしており、子どもと一緒に値動きの勉強をしていければと思います。

ジュニアNISAを簡単に説明すると

  • ジュニアNISAとは未成年(0~19歳)を対象としたNISA制度
  • 売買益や配当金、分配金などが非課税
  • 2023年(令和5年)までの期間限定投資(以降〜は運用)
  • (子供が)18歳になるまでは原則として払出しができない
  • 運用益は非課税

と言う長期投資を目的につくられた制度です。

詳しくは↓こちらをご覧ください。

ジュニアNISAの概要
詳しくは金融庁のHPヘ
出典:金融庁





ジュニアNISAとNISAの違い


制度の利用可能者

ジュニアNISA
0〜19歳の日本国内にお住いの方

NISA
満20歳以上の日本国内にお住いの方


非課税対象

ジュニアNISA
公募株式投資信託や上場株式等の売却益や配当等

NISA
公募株式投資信託や上場株式等の売却益や配当等


投資可能期間

ジュニアNISA
2023年(令和5年)12月末まで

NISA
2023年(令和5年)12月末まで


年間投資限度額

ジュニアNISA
年間80万円を上限とし、5年間で最大400万円

NISA
年間120万円を上限とし、5年間で最大600万円


非課税期間

ジュニアNISA
最長5年間

NISA
最長5年間


運用管理

ジュニアNISA
原則として、親権者が未成年者のために代理して運用を行う。
*18歳までは払出し制限あり。(3月31日時点で18歳である年の前年の12月末まで払出し不可)

NISA
口座名義人が運用を行う。払出し制限はなし。


金融機関変更

ジュニアNISA
変更不可

NISA
毎年変更可





ジュニアNISAのイメージ


ジュニアNISA口座
お子さま・お孫さまの将来に向けた長期投資

運用管理者(親権者等)
親権者等が未成年者のために代理して運用を行います。

0〜17歳

18歳になるまでの払い出し制限があります。
*払い出す場合は過去の利益に対して課税されます。

18歳

18歳以降、払出しができます。
*3月31日時点で18歳である年の1月1日以降(例:高校3年生の1月以降)

20歳

成人NISAヘ自動で引き続きされます。





マネー教育に!!


投資を通じて経済や金融、社会に興味を持ってもらうことで、お子さま・お孫さまの視野を広げることが期待できます。

ご両親・祖父母さまも一緒に、三世代でお金や投資について学んだり、話し合ったりするきっかけにすることができます。

さまざまな視点からファンドを選びましょう!

株式・債券・リートの投資対象に違い、国内・海外の違いなどさまざまな視点から選ぶことができます。

↑リクス大
海外株式/海外不動産
国内株式
国内不動産
海外債券
バランス型
国内債券
↓リスク小




定時定額取引 x ジュニアNISA


投資のタイミングに悩む必要がないので、忙しい世代にぴったりの投資スタイル!

・なかなか相場を見る時間がない
・いつ投資を始めていいかわからない
・頻繁に金融機関に行く時間がない

子育て世代におすすめ!

・毎月1,000円から無理なく購入できます。
・自動振替なので、毎月確実に手間なく投資ができます。
・リスクを軽減する「時間分散」の効果が期待できます。
・購入するタイミングを気にせずに投資できます。

時間分散とは?

・基準価格が高いときは、少ない口数を購入
・基準価格が低いときは、多くの口数を購入




で!? ジュニアNISAを始めるには?


城北信用金庫 http://www.shinkin.co.jp/johoku/
http://www.shinkin.co.jp/johoku/

ジュニアNISAはまず投資用の子ども通帳を作るところから始まります。それら全て身近に相談でき且つ信頼のおけるパートナーとして、私は地元の城北信用金庫さんに商品選びから申し込み等、トータルでお任せしております。是非ご興味のある方は、ご近所の金融機関に一度行ってみる事をお勧めします。

定時定額買付サービスは月々1,000円から積立可能です^^


ジュニアNISA/2人分
毎月合計1.5万積立
【現在7ヶ月目/累計10.5万円】
運用実績《月間/値動》結果
*2019.09.25現在

しんきんJPX日経400オープン

【商品分類】株式

【買付子どもA】毎月3,000円*
【買付子どもB】毎月2,000円*

【買付累計A】21,000円
【買付累計B】14,000円

【トータルリターンA】 +707円(先月-795円)
【トータルリターンB】 +12円(先月 -529円)


ワールド・ビューティー・オープン(為替ヘッジあり)

【商品分類】株式

【買付子どもA】毎月2,000円*
【買付子どもB】毎月2,000円*

【買付累計A】14,000円
【買付累計B】14,000円

【トータルリターンA】 -454円(先月-341円)
【トータルリターンB】 -454円(先月-341円)


NYダウ・ジョーンズ・インデックスファンド(為替ノーヘッジ)

【商品分類】株式

【買付子どもA】毎月3,000円*
【買付子どもB】毎月3,000円*

【買付累計A】21,000円
【買付累計B】21,000円

【トータルリターンA】 +12円(先月-603円)
【トータルリターンB】 +12円(先月-603円)


毎月8,000円+7,000円の合計15,000円を積立
【現在の買付金合計】105,000円
|内訳:買付合計子どもA=56,000円
|内訳:買付合計子どもB=49,000円

トータルリターン子どもA:+265円(先月-1,739円)
トータルリターン子どもB:+30円(先月-1,473円)

*買付金額は、手数料、消費税を含む購入金額です。
*当ブログ記事はジュニアNISAを絶対推薦するものではございません。実施の際は自己責任にてお願い致します。

関連記事:
【投資信託】毎月3万積立! 運用実績《月間/値動》結果





ジュニアNISA/2人分
毎月合計1.5万積立
【現在6ヶ月目/累計9万円】
運用実績《月間/値動》結果
*2019.08.26現在

しんきんJPX日経400オープン

【商品分類】株式

【買付子どもA】毎月3,000円*
【買付子どもB】毎月2,000円*

【買付累計A】18,000円
【買付累計B】12,000円

【トータルリターンA】 -795円
【トータルリターンB】 -529円


ワールド・ビューティー・オープン(為替ヘッジあり)

【商品分類】株式

【買付子どもA】毎月2,000円*
【買付子どもB】毎月2,000円*

【買付累計A】12,000円
【買付累計B】12,000円

【トータルリターンA】 -341円
【トータルリターンB】 -341円


NYダウ・ジョーンズ・インデックスファンド(為替ノーヘッジ)

【商品分類】株式

【買付子どもA】毎月3,000円*
【買付子どもB】毎月3,000円*

【買付累計A】18,000円
【買付累計B】18,000円

【トータルリターンA】 -603円
【トータルリターンB】 -603円


毎月8,000円+7,000円の合計15,000円を積立
【現在の買付金合計】90,000円
|内訳:買付合計子どもA=48,000円
|内訳:買付合計子どもB=42,000円

トータルリターン子どもA:-1,739円
トータルリターン子どもB:-1,473円

*買付金額は、手数料、消費税を含む購入金額です。
*当ブログ記事はジュニアNISAを絶対推薦するものではございません。実施の際は自己責任にてお願い致します。

関連記事:
【投資信託】毎月3万積立! 運用実績《月間/値動》結果





ジュニアNISA/2人分
毎月合計1.5万積立
【現在5ヶ月目/累計7.5万円】
運用実績《月間/値動》結果
*2019.07.25現在

しんきんJPX日経400オープン

【商品分類】株式

【買付子どもA】毎月3,000円*
【買付子どもB】毎月2,000円*

【買付累計A】15,000円
【買付累計B】10,000円

【トータルリターンA】 -122円
【トータルリターンB】 -81円


ワールド・ビューティー・オープン(為替ヘッジあり)

【商品分類】株式

【買付子どもA】毎月2,000円*
【買付子どもB】毎月2,000円*

【買付累計A】10,000円
【買付累計B】10,000円

【トータルリターンA】 -2円
【トータルリターンB】 -2円


NYダウ・ジョーンズ・インデックスファンド(為替ノーヘッジ)

【商品分類】株式

【買付子どもA】毎月3,000円*
【買付子どもB】毎月3,000円*

【買付累計A】15,000円
【買付累計B】15,000円

【トータルリターンA】 +206円
【トータルリターンB】 +206円


毎月8,000円+7,000円の合計15,000円を積立
【現在の買付金合計】75,000円
|内訳:買付合計子どもA=40,000円
|内訳:買付合計子どもB=35,000円

トータルリターン子どもA:+82円
トータルリターン子どもB:+123円

*買付金額は、手数料、消費税を含む購入金額です。
*当ブログ記事はジュニアNISAを絶対推薦するものではございません。実施の際は自己責任にてお願い致します。

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【投資信託】毎月3万積立! 運用実績《月間/値動》結果





ジュニアNISA/2人分
毎月合計1.5万積立
【現在4ヶ月目/累計6万円】
運用実績《月間/値動》結果
*2019.06.24現在

しんきんJPX日経400オープン

【商品分類】株式

【買付子どもA】毎月3,000円*
【買付子どもB】毎月2,000円*

【買付累計A】12,000円
【買付累計B】8,000円

【トータルリターンA】 -291円
【トータルリターンB】 -194円


ワールド・ビューティー・オープン(為替ヘッジあり)

【商品分類】株式

【買付子どもA】毎月2,000円*
【買付子どもB】毎月2,000円*

【買付累計A】8,000円
【買付累計B】8,000円

【トータルリターンA】 +89円
【トータルリターンB】 +89円


NYダウ・ジョーンズ・インデックスファンド(為替ノーヘッジ)

【商品分類】株式

【買付子どもA】毎月3,000円*
【買付子どもB】毎月3,000円*

【買付累計A】12,000円
【買付累計B】12,000円

【トータルリターンA】 -146円
【トータルリターンB】 -146円


毎月8,000円+7,000円の合計15,000円を積立
【現在の買付金合計】60,000円
|内訳:買付合計子どもA=32,000円
|内訳:買付合計子どもB=28,000円

トータルリターン子どもA:-348円
トータルリターン子どもB:-251円

*買付金額は、手数料、消費税を含む購入金額です。
*当ブログ記事はジュニアNISAを絶対推薦するものではございません。実施の際は自己責任にてお願い致します。

関連記事:
【投資信託】毎月3万積立! 運用実績《月間/値動》結果





ジュニアNISA/2人分
毎月合計1.5万積立
【現在3ヶ月目/累計4.5万円】
運用実績《月間/値動》結果
*2019.05.24現在

しんきんJPX日経400オープン

【商品分類】株式

【買付子どもA】毎月3,000円*
【買付子どもB】毎月2,000円*

【買付累計A】9,000円
【買付累計B】6,000円

【トータルリターンA】 -334円
【トータルリターンB】 -223円


ワールド・ビューティー・オープン(為替ヘッジあり)

【商品分類】株式

【買付子どもA】毎月2,000円*
【買付子どもB】毎月2,000円*

【買付累計A】6,000円
【買付累計B】6,000円

【トータルリターンA】 +44円
【トータルリターンB】 +44円


NYダウ・ジョーンズ・インデックスファンド(為替ノーヘッジ)

【商品分類】株式

【買付子どもA】毎月3,000円*
【買付子どもB】毎月3,000円*

【買付累計A】9,000円
【買付累計B】9,000円

【トータルリターンA】 -233円
【トータルリターンB】 -233円


毎月8,000円+7,000円の合計15,000円を積立
【現在の買付金合計】45,000円
|内訳:買付合計子どもA=24,000円
|内訳:買付合計子どもB=21,000円

トータルリターン子どもA:-523円
トータルリターン子どもB:-412円

*買付金額は、手数料、消費税を含む購入金額です。
*当ブログ記事はジュニアNISAを絶対推薦するものではございません。実施の際は自己責任にてお願い致します。

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【投資信託】毎月3万積立! 運用実績《月間/値動》結果





ジュニアNISA/2人分
毎月合計1.5万積立
現在2ヶ月目/累計3万円】
運用実績《月間/値動》結果
*2019.04.25現在

しんきんJPX日経400オープン

【商品分類】株式

【買付子どもA】毎月3,000円*
【買付子どもB】毎月2,000円*

【買付累計A】6,000円
【買付累計B】4,000円

【トータルリターンA】 -26円
【トータルリターンB】 -18円


ワールド・ビューティー・オープン(為替ヘッジあり)

【商品分類】株式

【買付子どもA】毎月2,000円*
【買付子どもB】毎月2,000円*

【買付累計A】4,000円
【買付累計B】4,000円

【トータルリターンA】 +93円
【トータルリターンB】 +93円


NYダウ・ジョーンズ・インデックスファンド(為替ノーヘッジ)

【商品分類】株式

【買付子どもA】毎月3,000円*
【買付子どもB】毎月3,000円*

【買付累計A】6,000円
【買付累計B】6,000円

【トータルリターンA】 +102円
【トータルリターンB】 +102円


毎月8,000円+7,000円の合計15,000円を積立
【現在の買付金合計】30,000円
|内訳:買付合計子どもA=16,000円
|内訳:買付合計子どもB=14,000円

トータルリターン子どもA:+169円
トータルリターン子どもB:+177円

*買付金額は、手数料、消費税を含む購入金額です。
*当ブログ記事はジュニアNISAを絶対推薦するものではございません。実施の際は自己責任にてお願い致します。

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ジュニアNISA/2人分
毎月合計1.5万積立
【現在1ヶ月目/累計1.5万円】
運用実績《月間/値動》結果
*2019.04.04現在

しんきんJPX日経400オープン

【商品分類】株式

【買付子どもA】毎月3,000円*
【買付子どもB】毎月2,000円*

【買付累計A】3,000円
【買付累計B】2,000円

【トータルリターンA】 +36円
【トータルリターンB】 +24円


ワールド・ビューティー・オープン(為替ヘッジあり)

【商品分類】株式

【買付子どもA】毎月2,000円*
【買付子どもB】毎月2,000円*

【買付累計A】2,000円
【買付累計B】2,000円

【トータルリターンA】 +50円
【トータルリターンB】 +50円


NYダウ・ジョーンズ・インデックスファンド(為替ノーヘッジ)

【商品分類】株式

【買付子どもA】毎月3,000円*
【買付子どもB】毎月3,000円*

【買付累計A】3,000円
【買付累計B】3,000円

【トータルリターンA】 +24円
【トータルリターンB】 +24円


毎月8,000円+7,000円の合計15,000円を積立
【現在の買付金合計】15,000円
|内訳:買付合計子どもA=8,000円
|内訳:買付合計子どもB=7,000円

トータルリターン子どもA:+110円
トータルリターン子どもB:+98円

*買付金額は、手数料、消費税を含む購入金額です。
*当ブログ記事はジュニアNISAを絶対推薦するものではございません。実施の際は自己責任にてお願い致します。

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【投資信託】毎月3万積立! 運用実績《月間/値動》結果